Průvodce
AML srozumitelně pro makléře
Kompletní průvodce povinnostmi povinné osoby v realitní praxi — od identifikace klienta po průběh kontroly FAÚ. Píšou ho advokáti, průběžně ho doplňujeme.
- AML průvodceAML zákon pro realitní makléře: co musíte splnit a co vám hrozíAML zákon č. 253/2008 Sb. dělá z realitního makléře povinnou osobu. Srozumitelný přehled povinností: identifikace a kontrola klienta, hodnocení rizik, školení — a pokuty, které hrozí za jejich porušení.Číst článek
- AML průvodceAML povinnosti realitního makléře: kompletní checklist v 9 bodechVšech 9 AML povinností realitního zprostředkovatele na jednom místě: hodnocení rizik, vnitřní zásady, identifikace a kontrola klienta, PEP, podezřelé obchody, archivace a školení. S návodem, kde začít.Číst článek
- AML průvodcePovinná osoba podle AML zákona: proč jí je každý realitní makléřPovinná osoba podle AML zákona má povinnost identifikovat klienty, kontrolovat obchody a hlásit podezření FAÚ. Realitní makléř je povinnou osobou automaticky ze zákona — bez registrace a bez ohledu na velikost.Číst článek
- AML průvodceAML dotazník: k čemu slouží, co musí obsahovat a kde udělat chybuAML dotazník je nástroj, kterým makléř plní identifikaci a kontrolu klienta. Co v něm nesmí chybět — identifikační údaje, PEP, skutečný majitel, zdroj peněz — a jakých chyb se vyvarovat. Vzor zdarma.Číst článek
- AML průvodceJak vyplnit AML dotazník: návod po jednotlivých políchNávod, jak správně vyplnit AML dotazník pole po poli: identifikační údaje, skutečný majitel, politicky exponovaná osoba, zdroj prostředků. Nejčastější chyby a co s vyplněným dotazníkem dělat dál.Číst článek
- AML průvodceIdentifikace klienta podle AML: kdy, jak a co si uložitKdy musí realitní makléř identifikovat klienta, jak identifikovat fyzickou a právnickou osobu, co dělat při zastoupení a identifikaci na dálku — a jaké údaje uchovávat 10 let.Číst článek
- AML průvodceKontrola klienta podle AML: co všechno musí makléř zjistitKontrola klienta jde dál než identifikace: účel obchodu, skutečný majitel, zdroj peněz. Kdy je pro realitního makléře povinná, jak vypadá zjednodušená a zesílená kontrola a jak ji zdokumentovat.Číst článek
- AML průvodceSkutečný majitel: jak ho makléř zjistí a proč na tom záležíKdo je skutečný majitel, jak ho zjistit v evidenci skutečných majitelů (ESM), co dělat u s.r.o., SVJ a svěřenských fondů a jak postupovat při nesrovnalosti. Praktický návod pro realitní makléře.Číst článek
- AML průvodcePoliticky exponovaná osoba (PEP): jak ji makléř pozná a co s níKdo je politicky exponovaná osoba podle AML zákona, proč se PEP status týká i rodiny a spolupracovníků, jak PEP odhalit v praxi a co znamená zesílená kontrola u realitního obchodu.Číst článek
- AML průvodcePodezřelý obchod v realitách: jak ho poznat a co pak udělatCo je podezřelý obchod podle § 6 AML zákona a jak vypadá v realitní praxi: typické znaky, povinnost oznámit ho FAÚ bez zbytečného odkladu, mlčenlivost vůči klientovi a odklad obchodu.Číst článek
- AML průvodceKontrola FAÚ krok za krokem: co úřad chce vidět a jak obstátJak probíhá kontrola Finančního analytického úřadu u realitního makléře: zahájení, vyžádaná dokumentace, protokol, řízení o přestupku. Co mít připravené, aby kontrola dopadla dobře.Číst článek
- AML průvodcePokuty za porušení AML: sazby, priority FAÚ a nejlevnější pojistkaZa porušení AML zákona hrozí realitnímu makléři pokuta až 10 000 000 Kč. Přehled skutkových podstat a sazeb: identifikace, kontrola klienta, neoznámení podezřelého obchodu, chybějící dokumentace a školení.Číst článek
- AML průvodceSystém vnitřních zásad: dokument, který FAÚ chce vidět jako prvníSystém vnitřních zásad je písemný AML dokument povinné osoby: postupy identifikace a kontroly klienta, hodnocení rizik, řešení podezřelých obchodů. Co musí obsahovat, proč stažená šablona neobstojí a jak ho získat na míru.Číst článek
- AML průvodceHodnocení rizik podle AML zákona: jak ho napsat, aby obstáloHodnocení rizik podle § 21a AML zákona musí mít písemně každá povinná osoba. Jaké rizikové faktory řešit v realitní praxi, jak často dokument aktualizovat a proč na něm stojí celý systém vnitřních zásad.Číst článek
- AML průvodceAML školení makléřů: kdo, jak často a jak ho doložitAML školení je zákonná povinnost: minimálně jednou za 12 měsíců a před zařazením na pozici. Koho v realitní kanceláři školit, co musí školení obsahovat, jak ho doložit při kontrole FAÚ a kdy stačí e-learning.Číst článek
- AML průvodceAML vyhláška a další předpisy: co pro makléře skutečně platíAML zákon doplňují prováděcí vyhlášky, evropská nařízení a metodické pokyny FAÚ. Přehled toho, co z nich platí pro realitního makléře, jak se v hierarchii předpisů vyznat a kde sledovat změny.Číst článek
- AML průvodcePraní špinavých peněz: jak funguje a proč jde přes nemovitostiJak funguje praní špinavých peněz: tři fáze legalizace výnosů, proč jsou nemovitosti oblíbený nástroj a jaká schémata se v realitní praxi skutečně objevují. Co z toho plyne pro makléře.Číst článek
- AML průvodceNová AML regulace EU: co nařízení AMLR od roku 2027 změní makléřůmEvropský AML balíček: nařízení (EU) 2024/1624 (AMLR) se od 10. 7. 2027 použije přímo, dohled posílí nový úřad AMLA. Co konkrétně se změní pro české realitní makléře a proč se připravit dřív.Číst článek