Zdarma ke stažení
Vzor AML dotazníku, který obstojí při kontrole
Identifikační dotazník klienta od advokátů — s návodem ke každé položce: kdy se ptát, proč a co s odpovědí udělat. Používají ho makléři i celé kanceláře.
Kam vám máme vzor poslat?
Odkaz na PDF s návodem pošleme e-mailem.
Čtyři části, které kontrola FAÚ řeší nejčastěji
Identifikace fyzické osoby
Všechny údaje, které zákon vyžaduje — a jen ty. Žádná pole navíc, která klienta zbytečně plaší.
Právnická osoba a skutečný majitel
Struktura vlastnictví, ověření v evidenci skutečných majitelů a co dělat, když údaje nesedí.
PEP a sankční seznamy
Otázka na politicky exponovanou osobu formulovaná tak, aby na ni klient uměl odpovědět. Plus postup ověření sankcí.
Zdroj finančních prostředků
Nejcitlivější část. Vzor obsahuje formulace, které fungují — ptáte se profesionálně, ne výslechově.
Ke každé sekci patří stránka návodu: co položka znamená, kdy ji vyplňovat a kdy je potřeba jít hlouběji a provést kontrolu klienta.
Píšou ho advokáti, kteří AML řeší denně
Vzor připravili advokáti spolupracující s ARROWS advokátní kancelář — autoři knih Právo pro makléře a AML e-learningu pro realitní profesionály. Není to formulář stažený z internetu: každá položka má oporu v AML zákoně a v tom, co Finanční analytický úřad při kontrolách skutečně vyžaduje.
Na co se makléři ptají
Je vzor opravdu zdarma?
Ano. Necháte nám e-mail, my vám pošleme vzor s návodem. Občas se pak ozveme s praktickými AML tipy — odhlásit se jde jedním kliknutím.
Můžu ho rovnou používat ve své praxi?
Ano, přesně k tomu je. Vzor odpovídá požadavkům AML zákona na identifikaci klienta a je připravený pro běžný realitní obchod.
Nahradí mi dotazník AML dokumentaci?
Ne. Dotazník je nástroj pro identifikaci klienta — vedle něj zákon vyžaduje hodnocení rizik a systém vnitřních zásad, které musí sedět na vaši konkrétní praxi. To je věc AML dokumentace na míru.
Co když klient dotazník odmítne vyplnit?
Bez identifikace nesmíte obchod provést — a odmítnutí je samo o sobě znak podezřelého obchodu. V návodu popisujeme, jak situaci řešit, aniž byste přišli o slušného klienta.
Potřebujete víc než dotazník?
Kompletní AML dokumentaci vám připravíme na míru
Hodnocení rizik, systém vnitřních zásad a postupy pro vaši kancelář — to, co FAÚ při kontrole chce vidět jako první.